WealthNaviとは
いわゆるロボアドバイザーと呼ばれる積み立て中心の投資信託の一種。運用者数、預かり資産共に国内ロボアドバイザーではNo.1。
ロボアドバイザーとは
人間が汗水流して判断するのではなく、コンピュータに計算させて株や債券の売買判断をするものなので、比較的新しい考え方の投資手段。
初期投資金額と毎月の積み立て金額
自分の場合、2018年1月22日に最低金額10万円の入金、あとは2018年3月以来、月初に10,000円自動入金(積み立て)している。
3年前はWealthNaviもTVCMはやっていなかったはずなので、割と早く始めていた方かもしれない。同時期に個別株の投資を始めたため、WealthNaviへの入金は最小限として現在に至っている。
このため、当初は銀行に放置しておくよりは良い程度に考えていた。
2021年9月の状況
分配金総額から手数料総額を引くと、4,000円程度プラスになっている。もし10倍程度WealthNaviに資金を投入していたとしても4万円程度プラス。これがマイナスになることもあるのかも。
手数料が1.1%取られるのでこれを嫌ってWealthNaviを利用しない人もいるだろうけれど、今のところはOKなレベル。
全体的な成績としては、現状30%プラスで、同時期に別途証券会社で始めたVOOが73%プラスなので、3年8ヶ月の時点では自分の判断の方が良い。単にS&P500が調子良いだけなんだろうけれど。
